根據(jù)31 USC第5321和12 USC第1818（I），聯(lián)邦銀行機(jī)構(gòu)和執(zhí)法網(wǎng)可以針對(duì)銀行施加民事罰款，對(duì)違反銀行業(yè)安全法“及其實(shí)施條例。銀行未能遵守銀行保密法或打擊清洗黑錢(qián)的要求，可以受到聯(lián)邦和州監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法行動(dòng)。在一般情況下，在一家銀行的銀行安全法“和打擊清洗黑錢(qián)活動(dòng)的合規(guī)計(jì)劃的不足之處通常會(huì)確定在銀行的監(jiān)管檢查，檢查報(bào)告或通過(guò)其他一些監(jiān)管通信規(guī)定。如果銀行不正確的先前報(bào)告的不足之處，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能采取更正式的執(zhí)法行動(dòng)，如正式的書(shū)面協(xié)議，停止和停止評(píng)估民事罰款的訂單和訂單。執(zhí)法行動(dòng)，在特定情況下的形式，將取決于：

31日,根據(jù)普遍服務(wù)貢獻(xiàn)費(fèi)(USC)和12條五三二一普遍服務(wù)貢獻(xiàn)費(fèi)(USC)第1818(I),聯(lián)邦銀行機(jī)構(gòu)和金融罪行執(zhí)法網(wǎng)可以施加民事罰款對(duì)銀行的銀行對(duì)違反安全法》及其執(zhí)行條